Gerling Investment


Anbieterinformation
 
Name und Adresse des Unternehmens: Datum:
Gerling Gesellschaft für Vermögens-Management mbH
Gereonshof 14 - 16
50670 Köln
 13.02.2003
 
Name des privaten      betrieblichen Altersvorsorgeproduktes:
Managed Fund Konzept "Zukunft"
 
Bezüglich des oben genannten staatlich geförderten Altersvorsorgeproduktes werden bei der Verwendung der eingezahlten Beiträge ethische, soziale und ökologische Belange berücksichtigt.
Ja         Nein
  
 
Falls Nein, bitte kurz begründen:  




Falls Ja, bitte hier weiter:

Wir verwenden:
ethische
soziale
ökologische Kriterien

Unser Nachhaltigkeitsansatz:
Best-In-Class
Ausschlusskriterien
Positivkriterien
Engagement
Kombination oder - ergänzt um -



Teil A: Allgemeine Informationen zum Produkt

Anlageziel, Anlagepolitik:

Das Managed Fund Portfolio "Zukunft" ist ein aktiv gemanagtes Konzept, bei dem die Anlage des investierten Betrages zum überwiegenden Teil in Aktienfonds erfolgt und sich dadurch für einen wachstumsorientierten Anleger empfiehlt. Infolge eines durchschnittlichen Rentenanteils von ca. 20 % ermöglicht dieser Fondsmix neben den Kursgewinne aus Aktien jedoch auch regelmäßige Erträge aus Anleihen.

Es handelt sich bei diesem Portfolio um eine Anlageform unter besonderer Beachtung ethischer, sozialer und ökologischer Aspekte. Dabei wird in Fonds mit nachhaltigen Kapitalanlagen investiert. Hierzu gehören u.a. ökologische Fonds oder Fonds aus dem Bereich neuer Energien. Dieses Konzept steht im übrigen im engen Zusammenhang mit der Unternehmenskultur von Gerling. Wir verstehen uns als verantwortungsvoller Anbieter umfassender Sicherheitsleistungen. Unser Handeln geschieht zum Nutzen von Mensch und Natur. Ökologische und soziale Verantwortung ist ein wesentliches Element unserer unternehmerischen Identität.


Die Produktverwaltung wird von folgender Gesellschaft übernommen:
durch uns selber
durch andere und zwar:
Aufgrund des Managed Fund-Ansatzes wird die Asset Allocation sowie die Fondsauswahl durch Gerling vorgenommen. Die Zielfonds (aktuell: Sarasin, Dr. Höller, SAM, Gerling, DWS, Activest, SEB) verfolgen entsprechend ihren eigenen Anlagestil. Das Portfolio besteht zur Zeit aus folgenden Fonds: SAM Sustainability Index Fonds Gerling Select 21 Sarasin - New Energies Activest Lex EcoTech DWS New Energies Ökovision Prime Value SEB Luxinvest ÖkoRent

Jahr der Auflage:
2002


Teil B: Investment / Art der Anlage

Zusammensetzung des Portfolios (Gesamtportfolio):
Aktien
ca. 80%
Mio Euro
  per
Rentenpapiere
ca. 20%
Mio Euro
  per
Immobilien
%
Mio Euro
  per
Barreserve
%

Mio Euro

  per
sonstiges: Fonds
%
Mio Euro
  per
 
%
Mio Euro
  per


Wie viel Prozent der Anlagesumme dieses Produktes werden nach
ethischen, sozialen und ökologischen Belangen angelegt?
100 %

Diese verteilen sich auf:
Aktien
ca. 80%
Mio Euro
  per
Rentenpapiere
ca. 20%
Mio Euro
  per
Immobilien
%
Mio Euro
  per
Barreserve
%
Mio Euro
  per
sonstiges: Fonds
%
Mio Euro
  per
 
%
Mio Euro
  per


Es handelt sich um einen reinen , um einen gemischten Fonds.

Welcher Art:

Es handelt sich um ein neues , um ein umgewandeltes Produkt.

Das Volumen beträgt: Mio Euro per

Weitere Bemerkungen:

Produkttyp:

-
Auswahl an Fonds: -



Teil C: Investment / Deinvestment

Veränderungen aus ethisch, sozialen und ökologischen Gründen seit Auflage
bzw. letztem Bericht:
Investment (Kauf): Auflage Anfang 2002 - seitdem keine Portfolioveränderungen (s. Punkte 8 - 10)
Deinvestment (Verkauf):  


Ursache der Veränderungen waren:

Fusionen
Veränderung des Firmenprofils
Negative Presseberichte
Veränderung der eigenen (Anlage-) Kriterien
 


Wertentwicklung

Das angebotene Produkt hatte eine Wertentwicklung:
Das Produkt ist erst Anfang 2002 aufgelegt worden
in den letzten 12 Monaten von
29,76 %(per 31.12.2002)
in den letzten 24 Monaten von
-%

Die Wertentwicklung soll bei -%liegen.

Die Wertentwicklung des Benchmarks -%
in den letzten 12 Monaten von
-%
in den letzten 24 Monaten von
-%


Nachhaltigkeitskriterien

Selbsteinschätzung
Wir verwenden:

Ethische, soziale und ökologische Anlagekriterien


Unsere Anlagestrategie entspricht den Kriterien folgender Indizes:
Arese Sustainable Performance Indices (ASPI)
Dow Jones Sustainability Group Index (DJSGI)
Financial Times Stock Exchange 4 (for) Good (FTSE4GOOD)
Natur-Aktien-Index (NAI)
andere: Eigene Kriterien
   

Unsere Anlagestrategie bezieht folgende, an sozialen,
ökologischen oder ethischen Kriterien orientierte, Fonds mit ein:
Fondsname: s. Punkt 10
Fondsgesellschaft: s. Punkt 10


Wir haben zusätzlich / nur
unternehmenseigene produkteigene Kriterien
weitere:

Wenn Sie eigene Kriterien entwickelt haben, um Ihre Anlagestrategie zu verfolgen,
welcher Methode haben Sie sich dabei bedient:
Questionnaires bzgl. Investment-Prozess und Sustainability der Zielfonds (in Anlehnung an GermanWatch)

Unternehmenserfahrung

Unser Unternehmen verfügt seit 2000 über Erfahrung im Bereich nachhaltiges Investment. Es gibt seit den 1950er Jahren Ausschlusskriterien, die einem "screening process" dienen.

Unser erstes Produkt mit ethisch, sozialen oder ökologischen Kriterien war Gerling Select 21 (im Publikumsfondsbereich) und kam 2000 auf den Markt.



Teil D: Research

Ethisch, soziale und ökologische Anlagestrategie:

Wir legen bei der Verwendung von ethisch, sozialen und ökologischen Belangen
folgende Anlagestrategie zugrunde:

Best-In-Class, bitte ausführen: Analog zum DJSGI
Ausschlusskriterien, bitte ausführen: -
Positivkriterien, bitte ausführen: -
Engagement, bitte ausführen: -
Abstimmungsverhalten in Hauptversammlungen: -
sonstiges, bitte ausführen: verschiedene Ausrichtungen der Zielfonds
sonstiges, bitte ausführen:  


Begründung: Die jeweiligen Kriterien der von uns eingesetzten Zielfonds für den Rentenbereich: SEB Luxinvest ÖkoRent (Renten) sowie des Prime Value (gemischter Fonds)

Falls Sie auch für die Bereiche Rentenpapiere und/oder Immobilien ethische, ökologische oder soziale Anlagekriterien anlegen, führen Sie dies bitte hier aus: -


Management der Anlage:

Unsere Anlagekriterien werden
von Fondsmanagern; + konzerninterne Abteilung (GSDP)
von einer externen Organisation; bitte nennen: -
von einem Beirat (geplant für 2003);
in einem Anlageausschuss festgelegt


Wie kam ihr Unternehmen zur Verwendung von ethischen,
sozialen und ökologischen Anlagekriterien?

Bitte mit 1-5 gewichten:
Unternehmensphilosophie 5
allg. Entwicklung des Marktes 4
Kundenwunsch 2
Verhalten der Konkurrenz 2
Verantwortung zur Zukunftsfähigkeit 5
Sonstiges 1


Mit wem wurden diese Kriterien entwickelt ? (Bitte benennen)
Unternehmensintern: -
Externer Ausschuss: -
Fondsgesellschaft: -
Rating-Agentur: SAM
Wissenschaftliche Institution: -
Nichtregierungsorganisationen: -
Sonstige, bitte nennen: -

Falls es einen Ausschuss gibt, wer ist darin vertreten?

Name  
   
   
   
   
   


Die Einhaltung der Kriterien werden überprüft (Monitoring):

Ja

Nein


falls Ja: Die Einhaltung der Kriterien wird überprüft von:

Gerling Vermögens-Management, Gerling Sustainability Development Project

Wie sehen Sie die Entwicklung des ethischen, ökologischen und
sozialen Investments in Ihrem Haus in der Zukunft?

Die nachhaltige Geldanlage wird fortentwickelt und neue Produktideen generiert. Markt-abhängig werden die bestehenden Anlageformen entwickelt und ergänzt. Es bestehen Überlegungen zu umfassenden und ganzheitlichen Anlageformen.

Raum für Anmerkungen und Kommentare:

Dieses Berichtsformat ist ein Ergebnis des Kooperationsprojektes:
"Nachhaltigkeit von Kapitalanlagen und Verbraucherschutz" des
Ministeriums für Umwelt und Naturschutz, Landwirtschaft und
Verbraucherschutz des Landes NRW und GERMANWATCH.
Bonn/Düsseldorf im Dezember 2001.

Kontakt:

GERMANWATCH
Stefan Rostock
Kaiserstr. 201
53113 Bonn
Tel: 0228/60492-11
Fax: 0228/60492-19
rostock@germanwatch.org
www.germanwatch.org